本报讯 经过近半年不懈努力，在东莞市反诈骗中心支持下，东莞市公安局松山湖（生态园）分局成功为园区内一家中小企业追回被骗的146万元资金，受到园区众多企业的点赞。
6月2日，松山湖警方举行新闻发布会，向媒体详细通报了这一宗电信诈骗案，指出这是一起针对企业实施的精准电信诈骗，诈骗手法非常典型。剖析这一案件，不难发现被骗企业财务环节的漏洞。电信诈骗分子正是抓住这些漏洞，盗取身份信息和社交软件账号后，在该企业向客户付款时偷梁换柱完成诈骗。
结合这起案件，东莞市反诈骗中心特别提醒，针对企业进行的精准电信诈骗，目前还处在多发高发期，东莞警方正在对此进行重点打击。与此同时，广大企业都要注意检查内部财务相关各环节，严密堵塞可能被诈骗分子利用的漏洞，从源头上避免给企业造成重大损失。
案情回顾：
转账446万元货款，对方只收到300万元
2016年12月27日上午，松山湖园区内某公司财务人员小王（化名）打开该公司网银账户，向供应商支付446万元货款。按照往常惯例，小王在QQ上，实时与客户公司财务人员小李（化名）联系。
据小王回忆，前几笔共300万元货款转账非常顺利。但是，转账最后两笔货款前，小李在QQ上说，公司刚刚更换了银行账号，请小王将剩下的146万元货款汇至新的账号。紧接着，小李在QQ上向小王发送了一份加盖公司公章的证明文件，证明公司更换了银行账号。
为什么对方突然变更银行账户呢？小王有些纳闷。他立即打电话给小李，但是电话没有接通。几番思忖之后，为了避免对方追究延迟付款，小王按照对方财务小李QQ上的要求，将剩下的146万元转给了新账号。
此后两天，小王和公司董事长吴先生均未发现任何异常。12月29日，小王与小李电话联系，了解收款情况，得知对方只收到了300万元，顿感震惊。
警方调查：
迅速冻结诈骗账户
随后，松山湖警方接报后介入调查，初步认定这是一起典型的电信诈骗案件。松山湖警方高度重视，成立专案组迅速侦查。但是，离案发时已经过了40小时，这已经超出了追回被骗资金的黄金时间。
经过深入调查，专案组发现146万元资金已被层层转账，最终转到中国银行珠海支行某账户。随后，在东莞市反诈骗中心协调下，成功冻结了该账户。按照公安部关于电信诈骗止付冻结资金原路返还工作规定，在省公安厅和东莞市反诈骗中心大力支持下，办案民警多次出差到珠海市展开协调，最终于2017年5月2日将被冻结的146万元全额原路返回被骗公司。目前，松山湖警方仍在进一步侦查该案。
诈骗揭秘：
146万元是怎么被骗走的？
据松山湖警方调查，疑犯盗取了被骗公司客户财务人员小李的QQ，然后将伪造的证明文件发送给该公司财务人员小王，是这起诈骗得逞的关键。
据办案民警介绍，调查表明，当小王完成前几笔共300万元转账后，对方财务人员小李的QQ出现了异常登录的提示。小王看到了这一细节，但并未留意。其实这就是疑犯盗用了小李的QQ，利用小李的QQ与小王继续交流，声称已经变更银行账户，并提供了加盖公章的文件图片，让小王信以为真。
办案民警指出，还需要注意的是，在这起案件中，有充分证据表明，疑犯已经提前掌握了这两家公司的名称和财务人员的QQ账号等信息，并掌握了两家公司货款往来的大致流程，因此才得以在他们收付货款时，精准切入实施诈骗。也正是因为如此，疑犯在盗用QQ与小王交流时，消除了小王的疑心。
