嫌疑人自称网贷平台客服,骗取受害人银行账户信息

  羊城晚报全媒体记者 谢颖 通讯员 钟紫薇

  东莞的雷先生怎么也没想到,接了个办理贷款的电话,提供了自己的身份证和银行卡号,再按对方提示报了8个验证码,大约8分钟,卡里的2万多块钱就被转走了!事后他才知道自己落入了电信诈骗团伙的骗局中。

  9月17日,东莞第三法院宣判一起电信诈骗案,查明三名被告人利用以上方式不到一个月骗了6人共43000余元,一审以诈骗罪判处三人有期徒刑三年九个月至一年五个月不等,并处罚金10000元至3000元,还责令三人退赔被害人损失。

  吃碗面的功夫钱就没了

  “雷先生,请问您需要贷款吗?”2019年5月22日中午,正在面馆吃午饭的雷先生接到了一个陌生电话,对方自称是某网贷平台的客服人员。

  “怎么贷呢?”雷先生问。“根据平台数据显示,您可以贷5万元,现在申请的话2个小时后就能到账,只需要提供个人银行账号和身份证号码就可以了。”对方回答。

  雷先生提供了个人银行卡号和身份证号码后,对方说过一会他的手机会收到验证码,把验证码告诉他就行了。之后,雷先生每不到一分钟就收到一个验证码,雷先生按照对方的提示,在电话里连续报了8次收到的验证码。

  “说完第8个,我就感觉不对劲,怀疑被骗了!后来收到的验证码我就没再提供给对方,过了一会再打对方的电话就发现打不通了。”雷先生慌忙报警。

  “我给对方提供了8次验证码,卡内的钱被分8次划走,一共被骗了21348元。”一碗面还没吃完,雷先生银行账户里的2万多元就“不翼而飞”了。

  从APP平台锁定被害人

  雷先生报案不到一个月,该诈骗团伙落网。经公安机关侦查,从2019年5月20日至6月16日,该团伙利用以上方式实施电信诈骗共得手6次,诈骗金额共计43000余元。

  今年3月,东莞第三市区检察院就该案向东莞第三法院提起公诉,指控从2019年4月份左右开始,被告人何某伦、邓某高、邓某健先后租住在东莞市黄江镇和常平镇某小区住宅,使用手机、电话卡、笔记本电脑等工具在房间内实施诈骗,首先通过“熊猫抢单”“贷经纪”“秒单之家”等手机APP平台,以抢单的方式获得被害人的联系方式等信息,然后冒充贷款公司工作人员以电话联系被害人,虚构办理贷款的事实,骗取被害人的身份信息和银行账户信息。

  利用骗到的信息,三名被告人在博彩网站进行充值操作,将被害人银行账户的存款充值到博彩网站账户上,接着按照博彩网站的提现要求进行投注,再将博彩网站账户里的资金提现到事先绑定的银行账户上,后以取现金额的10%作为报酬让人到银行取现,最后三人回到海南省儋州市联系取钱人领取诈骗的钱财后进行分赃。