南都讯 记者尚黎阳 通讯员曾祥龙 徐培 张晓璐 地下钱庄涉案金额高达上千亿！1月11日，广东省公安厅召开发布会，公布2015年破获地下钱庄 案件的成果，并宣布2015年我省涉案金额最大的地下钱庄案、协助“红通”人员转移赃款地下钱庄案等案件的侦破。据悉，截至2015年底，我省共破获地下 钱庄案件83起，是2014年破案数的7倍，已破案件的涉案金额超过两千亿元人民币。
省公安厅经侦局局长黄守应介绍，我省地下钱庄主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海地市，部分侨乡也比较突出，多为家族、团伙作案或公司化经营，核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员，团伙内分工明确，组织严密，大部分与香港、澳门或台湾等地有联系。
目 前，我省的地下钱庄主要有3种类型，除了传统的现金交易和跨境汇兑型，还有资金不出境、境内外资金池对敲完成交易的方式，有些犯罪分子则是虚构贸易背景实 施骗汇，或直接把人民币转出境外。地下钱庄经营者通常按照流转资金的3‰至5‰的比例收取费用来非法牟利，资金流量巨大，获利可观。
地 下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况，影响宏观经济决策。地下钱庄经营者不问客户身 份、收付款来源，大量资金流动不受政府监管，扮演了各类上游犯罪的“帮凶”角色，并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出 境的主要通道，特别是一些贪污腐败分子，通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外，逃避打击。
截至2015年底，我省共破获地 下钱庄案件83起，是2014年破案数的7倍；捣毁窝点79个，抓获犯罪嫌疑人231名，是去年的4倍；缴获现金折合人民币3715万元，冻结可疑交易账 户3491个、冻结金额6.65亿元，查扣金额是上年的2 .5倍；已破案件的涉案金额高达2072亿元人民币。
案例
涉案金额最大地下钱庄案：
潮汕籍团伙洗钱442亿
2015年8月，深圳警方组织多警种联合作战，破获两个特大地下钱庄。据悉，该案涉案金额高达442亿元，是2015年广东省破获涉案金额最大的一起地下钱庄案件。目前，该案已移送审查起诉。
个人账户交易额上百亿
2011 年1月至2014年5月，有人通过广州、深圳等地的多家商业银行，设立了145个账户组，这些账户组的出现，引起了警方的注意。办案民警透露，该账户组资 金流动异常巨大，累计接收各类资金442亿元，涉及客户遍及全国各地、各行各业，其中有13个个人账户，交易金额高达357亿元人民币，资金过渡特征明 显，涉嫌非法经营地下钱庄。
按照省公安厅的部署，深圳市公安局成立专案组开展侦查工作。通过分析筛选，警方发现，很多涉案公司及个 人账户交易都是2013年10月以前发生的，账户目前大都处于销户或停用状态，很多涉案公司都已注销，或处于非正常经营状态。具有强反侦查意识的地下钱庄 经营者，几乎没有留下任何蛛丝马迹，案件陷入僵局。
“案件关键是找到犯罪嫌疑人正在使用的账户。”民警说，警方经过排查，终于发现 一批还在活跃使用的账户，这一突破口给案件的侦破带来了明显的进展。随后警方查明，该犯罪团伙掌控境内外公司账户47个、个人账户89个，这些账户有的是 用别人的身份信息建立，有的是从非法渠道买来，犯罪分子的真实身份得以隐藏。
两大钱庄业务上存交集
经过四个多月的侦查，警方认为破案时机成熟。2015年8月7日上午，深圳市公安局组织多警种联合作战，先后在深圳华强北等6个行动地点，将吴某灿、吴某璇、钟某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。
经 查，这一案件主要涉及深圳地区“钟氏”、“吴氏”两个潮汕籍人员为主的特大地下钱庄。“钟氏”地下钱庄以钟某为首，而“吴氏”地下钱庄以吴某灿、吴某璇为 首，骨干成员为多名吴氏家族成员，两个团伙均在深圳设有经营地点，通过控制个人账户群和境内外公司账户群的方式，经营地下钱庄。
“两 个钱庄在业务上存在交集，有自己特定的圈子。”办案民警透露，这些团伙的客户遍及全国多个省份，在“圈子”中已经有一定知名度。当有公司或个人有提现需求 时，需要通过熟人介绍找到他们，然后钱庄以票据提现和虚拟进出口付款的方式，提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务。
此次收网行动，警方抓获犯罪嫌疑人8名，打掉地下钱庄犯罪团伙2个，捣毁窝点5个，同时，在人民银行、外管局的协助下，快速冻结288个银行账户，冻结涉案资金3.15亿元人民币。
