民警带领受害企业董事长吴先生，在中国银行珠海支行办理资金原路返还手续 警方供图本案提醒财务电脑要经常杀毒，社交软件要经常修改密码，汇款前多方核实
东莞时间网讯 近日，经过近半年不懈努力，在东莞市反诈骗中心支持下，东莞市公安局松山湖（生态园）分局成功为园区内一家中小企业追回被骗的146万元资金，受到园区众多企业的点赞和好评。
6月2日，松山湖警方举行新闻发布会，向媒体详细通报了这宗利用盗用QQ，盗取财务身份信息和社交软件，取得企业财务人员信任，从而在企业财务人员向客户付款时，偷梁换柱，利用虚假账号完成诈骗的精准电信诈骗。警方指出，这类诈骗，手法非常典型，诈骗对象往往是企业老板或公司财务，只有堵塞财务环节漏洞，才能从源头防范此类针对企业的电信诈骗。
案情回顾
40小时后才发现
146万元汇给了骗子
2016年12月27日上午，松山湖园区内一家公司财务人员小王（化名）打开公司网银账户，向该公司的客户支付446万元货款。按照往常惯例，小王在QQ上实时与客户公司财务人员小李（化名）联系。
据小王回忆，前两笔共300万元货款转账非常顺利。但是，转账最后两笔货款前，客户公司财务人员小李在QQ上说，该公司刚刚更换了银行账号，请小王将剩下的146万元货款汇至新的账号。紧接着，小李在QQ上向小王发送了一份加盖该公司公章的证明文件，证明该公司更换了银行账号。
为什么客户突然变更银行账户呢？小王有些纳闷。他立即打电话给小李，但是电话未接通。几番思忖之后，为了避免客户追究延迟付款，小王按照客户财务人员小李在QQ上的要求，将剩下的146万元转给了小李提供的新账号。
此后两天，小王和公司董事长吴先生均未发现任何异常。12月29日，小王与小李电话联系，了解收款情况，得知对方只收到了300万元，顿感震惊。
随后，松山湖警方介入展开调查，初步认定这是一起典型的电信诈骗案件。松山湖警方高度重视为园区企业保驾护航，成立专案组迅速侦查。但是，此时，离案发时已过了40小时，已经远远超出追回被骗资金的黄金时间。
经过深入调查，专案组发现，146万元资金已被层层转账，最终转到中国银行珠海支行某账户。随后，在东莞市反诈骗中心协调下，成功冻结了该账户。按照公安部关于电信诈骗止付冻结资金原路返还工作规定，在省公安厅和东莞市反诈骗中心大力支持下，办案民警多次出差到珠海市展开协调，最终于2017年5月2日将被冻结的146万元全额原路返回给被骗公司。
目前，松山湖警方仍在进一步侦查该案。
诈骗揭秘
146万是怎么被骗走的
据松山湖警方调查，疑犯盗取了被骗客户公司财务人员小李的QQ，然后将伪造的证明文件发送给该公司财务人员小王，是这起诈骗得逞的关键。
据办案民警介绍，案件中，嫌疑犯早已盗取了小李的QQ并潜伏已久，当天小王完成前几笔300万元转账后，对方财务人员小李的QQ出现了异常登陆提示。小王看到了这一细节，但并未留意。其实就在这时，疑犯盗用了小李QQ，切断了小李与小王的联系，利用小李的QQ与小王继续交流，提出已经变更银行账户，并提供了文件图片，让小王信以为真。
办案民警指出，在这起案件中，有充分证据表明，疑犯已经提前掌握了这两家公司的名称和财务人员的QQ账号等信息，并掌握了两家公司货款往来的大致流程，因此才得以在他们收付货款时，精准切入实施诈骗。也正是因为如此，疑犯在盗用QQ与小王交流时，并未引起小王的疑心。
防范提醒
企业要堵塞财务漏洞
用“三招”从源头防范诈骗
“146万元被骗，对我们这家中小企业来说，是沉重的打击，急得我三天三夜几乎都睡不着觉。非常感谢公安部门，帮我们挽回了所有的损失。”被骗公司董事长吴先生说。
东莞市反诈骗中心有关负责人提醒，尽管警方一直坚持从严打击此类犯罪，但并不是每一笔被骗资金都能成功追回。这一类精准电信网络诈骗对象往往是企业老板或公司财务，只有堵塞财务环节漏洞，才能从源头防范此类针对企业的电信诈骗。
那么，企业应该怎样才能堵塞财务环节容易出现的漏洞呢？上述负责人建议，一是财务人员所用电脑要经常杀毒，必要时要经常重装系统，同时要经常修改QQ等社交软件密码，避免被诈骗分子盗用；二是要健全并严格落实财务审批制度；三是在付款前遇异常情况时，切勿凭经验来判断问题，要通过多种途径核实，以确认稳妥。
