11月13日，《中信保诚人寿‘传家’· 胡润百富2021中国高净值人群家族安全报告》（以下简称《报告》）发布会在广州举行。胡润百富董事长兼首席调研官胡润表示，这是业内首份聚焦在社会经济环境与疫情双重压力下探讨中国高净值人群关于家族安全需求趋势的调研。

　　据《2020年胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的“富裕家庭”数量已经达到501万户，其中拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”数量达到180万户；拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到202万户，其中拥有千万人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到108万户；拥有亿元人民币资产的“超高净值家庭”数量达到13万户，其中拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.7万户；拥有3000万美金的“国际超高净值家庭”数量达到8.6万户，其中拥有3000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.4万户。

　　而中国拥有600万人民币资产或以上的家庭的总财富达146万亿元。胡润表示，这146万亿元的总财富中，预计有17万亿元将在10年内传承给下一代，42万亿元将在20年内传承给下一代，78万亿元将在30年内传承给下一代。

　　中信保诚人寿广东省分公司副总经理宋予津指出，在国内外多变的形势下，“创一代”到了传承交接班的时期，高净值群体急需稳妥的家族传承之道，财富传承规划恰逢其时。

　　胡润表示，《报告》显示，对于保障财富安全传承的工具，高净值人群提及最多的是保险（76%），高于遗嘱、信托、基金等，其中商业人身保险在高净值人群中的渗透率高达97%。此外关于家族安全，高净值人群最关注身心健康方面的保障，有规划家族安全意向的人达到七成。

　　据了解，截至目前，中信保诚人寿广东分公司高净值业务量持续攀升，客户使用保险金信托增值服务，累计进行资产传承规划超过30亿元。单一高净值家庭累计投保总保费逾4.49亿元。

　　中山大学管理学院教授李孔岳认为，高净值人士需要掌握以增值为目标、以杠杆为手段、以信用为基石、以边界为风险的金融思维逻辑。他引用财富管理的“哑铃策略”指出，把90%的资金放到确定性产业，10%资金放到颠覆性产业。他认为，现在已经到了财富稳健传承的时代，家族信托、家族基金是非常好的方式。