记者从深圳宝安区了解到，2015年至今，宝安法院共受理34件非法吸收公众存款犯罪案件，其中2016年上半年已受理31件，同比去年剧增10倍。
虚假融资非法吸收资金超8亿
王某是深圳泰喜航科技股份有限公司的法定代表人，李某锋是公司股东。2013年9月开始，在未经国家有关部门依法批准的情况下，王某、李某锋、吴某跃利用泰喜航公司及吴某跃名下的久龄久集团为借款主体，在全国各地开设分公司、办事处，宣称公司旗下有多个经济实体项目投资，与社会不特定对象签订《借款合同》，约定借款期限4个月至1年不等，月息4%-5%，根据客户投资金额给予分公司负责人或业务团队30%至50%的提成，所吸收资金大部分都转入王某个人账户。
同时，王某还是深圳钱海创投有限公司法定代表人。2013年9月开始，在未经国家有关部门依法批准的情况下，王某、吴某跃等建立了“钱海创投”网络借贷平台，通过在平台上发布虚假借款标的，以月息1.9%吸引投资人投标，并根据投资期限给予投资者1.5-5.8%不等的投资奖励。
2014年4月10日，公安机关查获位于宝安的泰喜航公司和钱海创投公司。据统计，至案发时，王某等通过泰喜航公司、久龄久集团非法吸收社会资金总金额约人民币8.5亿元，通过钱海创投公司非法吸收社会资金约人民币5600万元。
无独有偶。2013年，王某林在香港成立了中国矿业联合投资开发股份有限公司，并于当年9月与云南省腾冲县继鑫工贸有限公司签订了《股权转让协议书》，约定云南继鑫公司以人民币4000万元将该公司80%的尾矿项目的股权转让给中国矿业公司。
签订转让协议后，王某林召集另一犯罪嫌疑人祝某林等商议筹集资金。为了在中国大陆进行投资结算方便，祝某林先注册了两家基金管理公司，未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式以投资尾矿获取高额返利的名义，承诺按照尾矿项目营业额的利润20%作为返利支付给投资者，吸引投资者投资，先后非法吸收公众资金人民币超过1200万元。2015年6月，王某林、祝某林等人相继被抓获。
以高收益为饵具有较强隐秘性
上述案件只是当下众多非法吸收公众存款犯罪案件的冰山一角。据统计，2015年至今，宝安法院共受理34件非法吸收公众存款犯罪案件，其中2016年上半年已受理31件，同比去年剧增了10倍。
据介绍，非法吸收公众存款犯罪案件大多涉案金额巨大，少则几百万，多则逾亿元，宝安法院受理的34件案件涉案总金额逾12亿元，涉案金额最高的一个案件达8.5亿元，且多数涉案款项被不法分子用于支付前期的各种借款和高额利息，形成 “拆东墙补西墙”的恶性循环，导致部分案件在案发后的涉案资金难以全部追回；涉案人员较多，34件案件的涉案被告人多达102人，涉案的投资人员高达数万人，其模式是先行投资的人员在受到蛊惑后，通过高息回馈的方式带动亲戚、朋友进行借款融资，形成 “滚雪球效应”，引发更多投资人员参与；以高收益为饵，利用网络借贷平台为幌子吸收公众资金，如犯罪分子在未经有关部门的批准下建立“钱海创投”等P2P网络借贷平台，许诺予以高额收益向社会公众吸收资金；犯罪隐秘性较强，犯罪分子登记注册成立一家或多家公司，寻找部分项目并吸引社会民众进行投资，因投资行为具有较长的周期性和较好的掩护性，导致投资人员在短期内难以看清危害。
面对无处不在的陷阱，应当如何有效规避，重拳打击？？对此，宝安法院建议，金融、工商等主管部门应通过监督检查、群众举报、媒体披露等方式加强对民间融资行为的监管，重点加强对P2P等网络新型融资平台的监测和预警，对频繁进行大额资金流动和可疑交易资金的账户加强监控；司法机关要加大对非法吸收公众存款案件打击力度，公、检、法、金融等部门在追赃中加强沟通协作，加大对赃款赃物的追缴力度；加大宣传力度，提高公众的金融知识水平和风险防范意识。
